青农商行向昔日大股东追债，“巴龙系”握有该行股权亦频遭拍卖
《中国科技投资》张婷 龙秋月
近日，巴龙国际集团有限公司（以下简称“巴龙集团”）因债务问题、握有的青农商行（002958.SZ）5512万股份在法律评释拍卖网上被拍卖，评估价为1.49亿元，起拍价为1.55亿元。最终，上海楷巨信息科技有限公司（以下简称“楷巨信息”）以1.56亿元的高价竞得。企查查官网骄矜，楷巨信息主营业务为软件和信息技巧管事，由两名当然东说念主股东握股，实控东说念主为郑志坚，握股比例70%，吴晓敏握股30%。
本年一季度报清楚，巴龙集团对青农商行的握股数目及比例分别为1.31亿股、2.36%，处于质押情景。此前，巴龙集团因本人债务问题，其握有青农商行的股权已屡次被拍卖。青农商行在2023年报枢纽诉讼、仲裁事项中暗示，“巴龙系”两家公司在青农商行揣测约9.18亿元的借债过时未还。2023年报骄矜，青农商行过去并未给“巴龙系”两家公司披发贷款和垫款，而在2022年，青农商行给“巴龙系”过甚计议企业揣测披发贷款和垫款12.07亿元。
民企接盘股权
本年5月11日，青农商行发布《对于握股5%以下股东股份将被法律评释拍卖的领导性公告》（以下简称“《拍卖公告》”），巴龙集团因债务问题所握青农商行5512万股权被法律评释拍卖，占其所握股份比例为42.11%，占银行总股本比例为0.99%。此前，“巴龙系”握有该行的股权已屡次被法律评释拍卖。
2023年6月，巴龙集团握有青农商行3655万股权登上京东法律评释拍卖平台，但因无东说念主出价最终流拍。2023年9月，巴龙国际开采集团有限公司（以下简称“巴龙国际开采”）握有青农商行4526万股、4900万股无穷售畅通股在阿里法律评释拍卖网上拍卖，但均以流拍告终。另外，记者严防到，巴龙集团、巴龙国际开采分别握有该行3000万股、6000万股无穷售畅通股将于本年6月24日在京东法律评释拍卖平台上进行第一次拍卖，起拍价为每股2.83元。5月28日，青农商行收盘报2.86元/股。本年一季度末，青农商行每股净财富为6.15元。
*“巴龙系”握有青农商行股权行将被拍卖，截图自京东法律评释拍卖平台
青农商行此前在《拍卖公告》中说起，本次拍卖尚在公示阶段，后续可能触及竞拍、流拍、缴款、股权变更等要领，最终拍卖能否得胜存在不细目性。楷巨信息这次股权拍卖得胜后，后续还有缴款、股权变更等要领。
国度企业信用信息公示系统骄矜，楷巨信息建树日历为2017年，注册本钱为1000万元，操办范围包括从事汇注信息、预备机科技专科领域内的技巧开采，企业连续商榷，商务商榷等。公司由两名当然东说念主股东握股，实控东说念主为郑志坚，握股比例70%，吴晓敏握股30%。2021-2022年，公司参预交纳社保东说念主数仅有两东说念主，具体财务信息未公开清楚。企查查官网骄矜，楷巨信息对外投资的公司还包括上海策向信息科技有限公司，握股比例为51%，认缴出资额为51万元，所属行业为科学计划和技巧处行状。
比年来，银行股权经常出目下汇注拍卖平台，但拍卖遇冷并非坑诰风景。一方面，股权蛊卦力与银行本人的操办事迹、财富质料、内控水平以及本钱计策等身分有很大干系。另一方面，监管部门对交易银行股东的连续步调弥漫严格。左证《交易银行股权连续暂行见识》（以下简称“《见识》”），交易银行股东应当使用自有资金入股交易银行，且确保资金开头正当，不得以托付资金、债务资金等非自有资金入股。交易银行股东不得托付他东说念主或继承他东说念主托付握有交易银行股权。《见识》旨在轨范交易银行股东越过是主要股东行径，加强股东天资的穿透审查。
受“巴龙系”流动性风险影响
巴龙集团创建于1991年，是一家集衣饰、开采、置业、国贸、金蛟龙得水的玄虚性企业集团，其首创东说念主姜俊平曾为“青岛首富”。公开年报信息骄矜，2012年，青农商行第二大股东为巴龙集团过甚计议企业巴龙国际开采（曾用名“山东巴龙开采集团有限公司”），揣测握股数目及比例分别为4亿股、8%。直至2023年，“巴龙系”堕入债务问题，所握青农商行的股份数目开动遭到被迫减握。
巴龙集团入局青农商行，一度为该行第二大股东，从股权出质到法律评释拍卖，两边之间的股权、债务问题亦日渐涌现。
记者检察梳理年报发现，“巴龙系”永久高比例出质该行股权。2022年3-4月，青农商行独处董事林盛曾在董事会会议审议《对于巴龙国际集团有限公司股权质押的议案》时，两度投出弃权票，原因为该企业质押比例过高，提倡压减质押比例。
2023年，“巴龙系”堕入债务危境，青农商行看成紧迫计议方，亦受到瓜葛。2023年4月29日，青农商行发布两则对于诉官司项的公告。青农商行香港中路支行就与巴龙国际开采金融借债条约纠纷一案，向法院肯求强制执行巴龙国际开采偿还借债本金3.5亿元及过时利息、罚息、复利等。青农商行香港中路支行就与巴龙集团金融借债条约纠纷一案，向法院肯求强制执行巴龙集团偿还借债本金5.26亿元及过时利息、罚息、复利等。另外，青农商行香港中路支行请求就被执行东说念主巴龙集团、巴龙国际开采提供的典质房产经折价、拍卖、变卖后的价款优先受偿等。2023年5月，法院经对被执行东说念主不动产登记、银行入款、工商信息、车辆登记情况进行了两次查询，被执行东说念主名下无可供执行的财产。青农商行还说起，已对诉讼触及的贷款计提了相应贷款亏蚀准备。
企查查官网骄矜，巴龙集团、巴龙国际开采均已被法院列为被执行东说念主、失信被执行东说念主。其中，巴龙集团、巴龙国际开采的被执行总金额分别为29.85亿元、32.39亿元。
2022年末，青农商行给巴龙集团及计议企业的授信额度揣测12.45亿元，主要为授信类业务。在2022年，青农商行给“巴龙系”过甚计议企业揣测披发贷款和垫款12.07亿元；其对青农商行孝敬的利息净收入揣测3505万元，业务及连续费为693.7万元。2023年报骄矜，青农商行过去并未给“巴龙系”过甚计议企业披发贷款和垫款。
此外，2023年6月，青农商行亦公布一则《对于诉官司项的阐扬公告》，青农商行薛家岛支行就与中国外房地产(青岛)有限公司、中国国外控股集团有限公司金融借债条约纠纷一案，向青岛市中级东说念主民法院拿告状讼。青农商行向青岛市中级东说念主民法院肯求强制执行，肯求执行方向为11.57亿元，执行费为122万元。与“巴龙系”诉官司项相同的是，被执行东说念主名下已无可供执行的财产。
青农商行在年报中清楚，末端2023年末，该行看成原告（或肯求东说念主）的尚未了结的诉讼和仲裁案件触及的本金金额为27.86亿元；看成被告（或被肯求东说念主）的尚未了结的诉讼、仲裁案件共触及金额1.62亿元。上述案件主若是在平素业务经过中因清收贷款等原因触及的多少诉讼和仲裁事项，并瞻望不会对该行财务或操办恶果组成枢纽不利影响。
不良率高居上市农商行榜首
2023年，青农商行竣事营业收入103.25亿元，同比增长3.84%；归母净利润为25.68亿元，同比增长10.82%。本年一季度，该行的营业收入、归母净利润分别为30.27亿元、10.94亿元，分别同比增长13.3%、10.14%。营收、净利润增长的背后，青农商行的财富质料亦值得存眷。
本年一季度，青农商行的不良贷款余额、不良率分别为46.78亿元、1.8%。青农商行一季度不良率虽较岁首下落0.01个百分点，但仍高居A股10家上市农商行榜首。2023年，青农商行的不良贷款余额及不良率分别为46.42亿元、1.81%。
*2023年及本年一季度，A股上市农商行的不良率情况，截图自企业预警通
2023年，按行业永诀的对公贷款不良余额漫步情况骄矜，青农商行前三大行业分别为制造业、批发和零卖业、房地产业，不良余额分别为15.06亿元、11.43亿元、2.91亿元；对公贷款不良率前三大行业分别为住宿和餐饮业、制造业、批发和零卖业，不良率分别为12.33%、6.86%、3.08%。值得严防的是，2022年，青农商行住宿和餐饮业的不良贷款余额及不良率分别为45.7万元、0.03%；2023年，该行业的不良贷款余额激增至1.39亿元。
2022年，青农商行的不良贷款余额及不良率曾一度高潮至52.6亿元、2.19%。对此，青农商行在年报中评释称，不良贷款率高潮的主要原因是2022年房地产商场及崎岖游仍处于鼎新期，房地产业和建筑业不良贷款有所高潮。下步银行将推动信贷结构鼎新，优化信贷投放政策，加强信贷不奋力度，加大存量不良贷款的清收惩处力度等。来到2023年，青农商行前十大贷款客户中，有两位客户所属行业为房地产业，贷款余额揣测为35.2亿元；房地产业的贷款金额及占比分别为213.46亿元、13.02%，不良率为1.36%。
针对青农商行股权结构、“巴龙系”债务、财富质料等问题，记者致函青农商行，末端发稿，尚未获赢得应。